反洗钱（AML）法规和了解你的客户（KYC）要求是所有在匈牙利经营的 KFT 公司（有限责任公司）的基本义务。忽视这些规定将使公司面临重大制裁和声誉风险。
匈牙利反洗钱法规的内容
匈牙利已通过 2017 年第 LIII 号法案采纳了欧盟第四和第五反洗钱指令。KFT 公司必须识别最终受益人（UBO），将文件保存至少 8 年，并向主管机构（NFIS）报告可疑交易。
KFT 公司的 KYC 义务
- 客户身份识别：有效的身份证明文件和地址验证
- 最终受益人（UBO）：自 2021 年起强制在匈牙利 UBO 注册表中注册
- 持续监控：定期更新客户数据
- 员工培训：员工和管理人员强制进行反洗钱培训
不合规的处罚
匈牙利对违反反洗钱/KYC 规定的处罚最高可达年营业额的 10% 或 20 亿匈牙利福林（约 500 万欧元）。监管机构（金融机构为 MNB，企业为 NAV）定期进行检查。
如何合规
Elevate Advisory Group 协助 KFT 公司实施符合规定的反洗钱/KYC 程序：从起草内部手册到员工培训，再到管理强制性报告。
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